當(dāng)今社會實際上是信用社會，公司、個人從事商業(yè)活動都要講信用，但是如何知道你的合資合作方、貿(mào)易伙伴是否真的守信用?而對于你的投資對象，你又了解多少呢?這些問題充斥著整個貿(mào)易交易，你無時無刻不在面對這些潛在的風(fēng)險，這就迫切需要你對你的合作伙伴、投資對象的資信狀況作一定程度的調(diào)查了解，從而避免由商業(yè)欺詐所帶來的損失。 有以下情況之一時應(yīng)考慮進行委托尋人尋址：

1、與新客戶第一次往來交易時;

2、遇有重大合作項目時;

3、老客戶的資料超過一年時;

4、客戶的訂單驟增或驟減時;

5、客戶要求改變交易方式時;

6、處理與客戶的各種糾紛時。

尋人尋址及報告書的內(nèi)容：

1.對方當(dāng)事人的基本情況，即被調(diào)查對象的民事主體資格、法律地位和行為能力。如果是經(jīng)濟組織，應(yīng)當(dāng)包括是否具備法人資格，企業(yè)的性質(zhì)是有限責(zé)任公司還是無限責(zé)任公司，是否具有權(quán)利能力和行為能力;如果是自然人則應(yīng)當(dāng)查明：

(1)、出生日期;(2)、身份證件、簽發(fā)日期;(3)、戶籍所在地;(4)、居住地;(5)、家庭基本情況;(6)、畢業(yè)處所;(7)、工作處所;(8)、有無犯罪記錄;(9)、個人信譽情況;(10)、有關(guān)職能部門評價。

2.對方當(dāng)事人的資本狀況。包括對方當(dāng)事人的注冊資本總額、實有資本總額及其對外債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟效益情況、生產(chǎn)能力和技術(shù)設(shè)備力量等內(nèi)容。 注冊資本總額，是企業(yè)在注冊機構(gòu)登記的資本總額，它僅僅是表示企業(yè)依法成立必須具有的最低資本數(shù)額，一般并不完全顯示企業(yè)的實際資產(chǎn)狀況。 實有資產(chǎn)總額，是指企業(yè)實際擁有的資產(chǎn)總額。對無限公司而言，還包括股東所擁有的全部財產(chǎn);對股份公司來說，實有資產(chǎn)是公司的現(xiàn)有資產(chǎn)，其數(shù)額依法律規(guī)定，一般應(yīng)高于注冊資本，股份有限公司在對外發(fā)生債務(wù)時，是以公司的現(xiàn)有財產(chǎn)進行清償?shù)摹Ｒ虼?，企業(yè)的實有資本的數(shù)額是非常重要的，律師應(yīng)在尋人尋址時予以查清。 對外債權(quán)債務(wù)，是表明企業(yè)資本狀況的一個重要因素。了解對方當(dāng)事人資信狀況，不僅看其注冊資本、實有資本，同時還要看其債權(quán)債務(wù)情況。債權(quán)債務(wù)情況，財務(wù)實際狀況、企業(yè)對外債權(quán)情況;企業(yè)對外債務(wù)情況;企業(yè)對外投資情況;其他財務(wù)數(shù)據(jù)有時還表現(xiàn)為訴訟形式，律師在進行尋人尋址時，查清對方當(dāng)事人有無訴訟在身，是查清其債權(quán)債務(wù)的一個有效方法。

3.對方當(dāng)事人的經(jīng)營情況。包括其經(jīng)營范圍和方法以及生產(chǎn)經(jīng)營狀況等內(nèi)容。調(diào)查對方當(dāng)事人的合法經(jīng)營項目、經(jīng)營活動的方式，以確定其商業(yè)性質(zhì)。企業(yè)經(jīng)營實際現(xiàn)狀，企業(yè)實際辦公狀況，企業(yè)機構(gòu)設(shè)備情況，企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)。資產(chǎn)實地追蹤，固定資產(chǎn)現(xiàn)狀的全方位追蹤調(diào)查，提供所在地點，資產(chǎn)具體數(shù)額，產(chǎn)權(quán)所有并輔圖片資料。深度背景分析，主營范圍，主要貨源，主要市場，供銷渠道。 生產(chǎn)經(jīng)營狀況的調(diào)查，包括調(diào)查對方當(dāng)事人的開工狀況、經(jīng)濟效益狀況以及產(chǎn)品市場狀況。特別要注意，是否有開工不足、經(jīng)濟效益逐步下降、產(chǎn)品不適銷對路、沒有市場等情況。

4.對方當(dāng)事人的商業(yè)信譽情況。主要包括其生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量，履行合同的能力，以往的履約率，服務(wù)質(zhì)量情況，產(chǎn)品的聲譽情況、產(chǎn)品的銷售服務(wù)情況，實際信用狀況，合作伙伴評價，業(yè)內(nèi)人士評價，主管部門評價，重大不良記錄等。

5.對方當(dāng)事人財產(chǎn)擔(dān)保情況。主要應(yīng)調(diào)查該企業(yè)是否對其不動產(chǎn)和固定資產(chǎn)已經(jīng)設(shè)定了抵押擔(dān)保;是否為其他企業(yè)設(shè)立了保證人擔(dān)保。 在市場經(jīng)濟環(huán)境下，企業(yè)的商業(yè)信譽甚至比資本情況、經(jīng)營狀況、企業(yè)組織形式等更為重要，是商業(yè)交往中彼此首要考慮的因素。

注：不同地區(qū)的資信報告，可能有不同之處。我們也可以根據(jù)客戶提出的特殊要求增減調(diào)查的內(nèi)容。